Assistance au particulier, accompagnement et suivi complet

Nos experts vérifient l’équilibre de votre patrimoine grâce à des audits qui permettent révéler et réparer ses failles.

• Inventaire et analyse de votre patrimoine.
• Répartition des revenus et de leur utilisation.
• Collecte des éléments patrimoniaux : situation familiale, composantes du patrimoine, revenu, inventaire de vos couvertures sociales….
• Analyse de la rentabilité de vos biens existants ou à venir.
• Analyse de l’état de votre budget et de votre pression fiscale.
• Estimation de l’effort d’épargne nécessaire.

L’audit de votre Patrimoine met en évidence les risques qui mettent votre niveau de vie en danger. Nos experts vous aident à les éviter.

• Contrats d’assurance chômage privé
• Contrats de prévoyance
• Contrats de retraite complémentaire où supplémentaire
• Adaptation du contrat de mariage
• Donations entre époux

Nous sommes à votre disposition pour répondre à vos questions sur les retraites complémentaires et évaluer vos possibilités.

• Démarches administratives auprès des caisses de retraites
• Vérification et estimation de vos droits à la retraite
• Élaboration des stratégies pertinentes pour l’augmenter (Contrats Madelin, Art 82, 83 du CGI, PERP, Abondement PEE, PEI, PERCO, PERCOI…)
• Optimisation de vos conditions de départ
• Étude des différents scénarios
• Projection de vos droits à acquérir jusqu’à la retraite

Vous souhaitez vous constituer un patrimoine financier ou immobilier pour financer votre retraite ? Nous vous guidons dans l’élaboration et la mise en place de votre projet.

• Aide à la recherche de bien immobilier de jouissance
• Conseil et accompagnement de vos investissements immobiliers
• Conseil et accompagnement dans la cession de vos biens
• Valorisation et diversification de votre patrimoine (Acquisition de parts de SCPI, Investissement immobiliers, Épargne de précaution avec l’assurance-vie…)
• Optimisation de votre épargne disponible

Nous étudions avec vous les possibilités pour réduire votre impôt sur le revenu, selon vos objectifs.

• Etablissement de votre déclaration et envoi aux services fiscaux
• Calcul de votre impôt
• Analyse des optimisations fiscales possibles (Loi Malraux, Monuments Historique, Loi Pinel, Location meublé, Assurance-vie, PERP, Société soumises à l’Impôt sur Société…)
• Application de mesures fiscales adaptées pour bénéficier de réductions d’impôt

De la même façon, nous sommes à votre disposition pour trouver les solutions qui vous correspondent pour réduire votre impôt sur la fortune.

• Etablissement de votre déclaration et envoi aux services fiscaux
• Calcul de votre impôt
• Assistance dans l’évaluation de vos actifs
• Analyse des optimisations fiscales possibles (Investissement au capital des PME, Donations, Investissement immobilier…)
• Préconisations dans l’utilisation des options fiscales, des transmissions et dans le choix de vos actifs afin de minorer votre ISF

Nous anticipons avec vous votre transmission de patrimoine en l’organisant et en vous faisant bénéficier d’avantages fiscaux.

• Estimation des droits de succession (droits de votre conjoint, de vos enfants)
• Etude de la restructuration du patrimoine
• Détermination des droits civils de votre conjoint et de vos enfants sur le patrimoine…
• Organisation de vos donations (donations entre époux et enfants)
• Optimisation fiscale des droits de donation et de succession
• Choix du meilleur outil de cession : dons manuels, donations simples, donations transgénérationnelles, pactes adjoints…
• Adaptation du régime matrimonial
• L'assurance vie comme outils de transmission

Nous vous proposons des solutions adaptées à vos objectifs pour organiser la transmission de votre patrimoine.

• Éléments substantiels de la vente / Restructuration d’entreprise
• Optimisation de la fiscalité sur les plus-values en cas de vente (selon la nature)
• Remploi des capitaux après le temps de la vente
• Optimisation fiscale des droits de donation et de succession au sein de la famille

Nos experts vous proposent les meilleurs contrats du marchez pour que vous ayez accès à l’assurance-vie qui vous convient en toute sécurité.

• Sélection parmi l’ensemble des compagnies d’assurances et organismes financiers français et étrangers conjuguant le meilleur ratio rentabilité/risque et dont la solvabilité à long terme paraît certaine.
• Choix du contrat le plus adapté à vos besoins.
• Suivi de votre contrat tout au long de sa vie.
• Arbitrages éventuels.

Notre équipe est à vos côté dans vos choix d’acquisition d’entreprise, afin de sécuriser vos transactions.

• Diagnostic prévoyance pour vérifier votre niveau de protection en cas de coups durs et mettre en place un contrat complémentaire si besoin.
• Préservation de votre niveau de vie en cas d’accident : audit de vos contrats de prévoyance et/ou proposition d’une mise en place alternative
• Sélection parmi l’ensemble des compagnies d’assurance et organismes financiers français et étrangers conjuguant le meilleur ratio rentabilité/risque et dont la solvabilité à long terme paraît certaine.
• Sélection du contrat le plus adapté à vos besoins